1、个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途；
2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途；
3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心；
4、个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报。
其中大额交易包括：
（1）境内款项划转
当日单笔或者累计交易大于等于50万元人民币，或者外币等值大于等于10万美元。
（2）境外款项划转
当日单笔或者累计交易大于等于20万元人民币，或者外币等值大于等于1万美元。
若个人银行账户转账涉嫌洗钱等违法行为，不论转账金额的大小，银行都要上报中国反洗钱监测分析中心。
法律依据：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条
开发性金融机构、性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；
（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
